Robinhood (tên đầy đủ là Robinhood Markets, Inc. ) là một công ty công nghệ tài chính (Fintech) được thành lập vào tháng 4/2013 tại Mỹ, có trụ sở tại chính tại Menlo Park, California. Công ty này cung cấp nền tảng dịch vụ về website và ứng dụng điện thoại cho phép người dùng đầu tư và giao dịch chứng khoán, chứng chỉ quỹ ETF,… Gần đây, công ty cũng đã bổ sung thêm tính năng đầu tư tiền số.
Robinhood – tên của công ty xuất phát từ sứ mệnh “cung cấp cho tất cả mọi người quyền tiếp cận thị trường tài chính, không chỉ những người giàu có”, trùng tên với nhân vật người anh hùng sống ngoài vòng pháp luật nổi tiếng trong truyện kể dân gian Anh quốc xuất hiện lần đầu vào thế kỷ XIII – XIV sau Công Nguyên.
>> Thị trường lao dốc, tâm lý nhà đầu tư đảo chiều, chuyên gia cảnh báo năm 2025 đầy khó khăn
Điểm nổi bật nhất của ứng dụng Robinhood là người dùng sẽ không phải trả bất kỳ loại phí giao dịch nào. Điều này đã mang tới cho người dùng quyền lợi lớn. Đây cũng là điều mà chưa một công ty chứng khoán nào tại Mỹ thực hiện. Nó cũng nhất quán với sứ mệnh đưa thị trường tài chính đến với tất cả mọi người của công ty.
Ứng dụng Robinhood được giới thiệu lần đầu vào năm 2014. Sau đó, ứng dụng này được ra mắt chính thức vào tháng 3 năm 2015.
Tính đến tháng 1/2015, 80% khách hàng của công ty thuộc nhóm “Millennials” (những người sinh từ năm 1981 đến năm 1996). Độ tuổi trung bình của khách hàng là 26 tuổi. 50% người dùng đã sử dụng ứng dụng Robinhood hàng ngày và 90% sử dụng nó hàng tuần. Tính đến năm 2021, Robinhood có 31 triệu người dùng.
Nhưng mới đây, Robinhood Securities LLC và Robinhood Financial LLC – hai công ty môi giới chứng khoán của Robinhood đã đồng ý trả tổng cộng 45 triệu USD tiền phạt để giải quyết các khoản phí hành chính của Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC). Lý do là vì họ đã vi phạm hơn 10 điều khoản luật chứng khoán riêng biệt liên quan đến hoạt động môi giới của mình.
SEC cho biết hôm 13/1 rằng các hành vi vi phạm của Robinhood Securities LLC và Robinhood Financial LLC liên quan đến việc không báo cáo giao dịch đáng ngờ kịp thời, không triển khai các biện pháp bảo vệ đầy đủ chống trộm cắp danh tính và không giải quyết thỏa đáng tình trạng truy cập trái phép vào hệ thống máy tính của Robinhood.
Theo cơ quan này, hai đơn vị của Robinhood cũng đã có những sai sót lâu dài trong việc duy trì và lưu giữ các thông tin liên lạc điện tử, không lưu giữ các bản sao cơ sở dữ liệu hoạt động và không duy trì một số thông tin liên lạc với khách hàng theo yêu cầu của pháp luật trong giai đoạn năm 2020 đến năm 2021.
SEC cho biết chỉ riêng Robinhood Securities đã không “cung cấp thông tin giao dịch chứng khoán đầy đủ và chính xác, được gọi là dữ liệu bảng xanh” cho cơ quan này trong hơn 5 năm.
Theo thông báo của SEC được công bố hôm 13/1, “Trong thời kỳ liên quan (đến Bảng dữ liệu điện tử), để đáp ứng các yêu cầu từ Ủy ban, Robinhood Securities đã gửi ít nhất 11.849 báo cáo EBS lên Ủy ban có chứa thông tin không chính xác hoặc thiếu sót, xuất phát từ 11 loại lỗi. Những lỗi đó đã dẫn đến việc báo cáo sai dữ liệu EBS của ít nhất 392 triệu giao dịch”.
Robinhood Securities cũng không tuân thủ Quy định SHO liên quan đến chương trình cho vay cổ phiếu và giao dịch cổ phiếu lẻ của mình từ tháng 5 năm 2019 đến tháng 12 năm 2023, SEC cho biết. Quy định SHO được thiết kế để giải quyết các hành vi lạm dụng bán khống.
Sanjay Wadhwa, Giám đốc tạm quyền của Ban Thực thi pháp luật thuộc SEC, trong một tuyên bố cho biết: Robinhood đã không tuân thủ một loạt các yêu cầu pháp lý quan trọng, bao gồm không báo cáo chính xác hoạt động giao dịch, không tuân thủ các quy tắc bán khống, không nộp báo cáo hoạt động đáng ngờ kịp thời, không lưu giữ sổ sách và hồ sơ, cũng như không bảo vệ thông tin khách hàng”.
Theo CNBC
