UBND tỉnh Bắc Ninh vừa gửi văn bản tới Bộ Quốc phòng và Bộ Công an để lấy ý kiến về chủ trương đầu tư dự án Khu đô thị mới, dịch vụ tại các phường Khắc Niệm, Vân Dương và Đại Phúc, TP. Bắc Ninh. Việc này nhằm xác định dự án có thuộc khu vực cần đảm bảo quốc phòng, an ninh hay không, từ đó quyết định việc cho phép tổ chức, cá nhân nước ngoài sở hữu nhà ở.

Dự án có quy mô gần 144ha, mục tiêu phát triển Khu đô thị – dịch vụ phục vụ nhu cầu phát triển của TP. Bắc Ninh. Các hạng mục xây dựng bao gồm nhà ở thấp tầng, nhà ở xã hội dạng chung cư, khu thương mại dịch vụ, khách sạn, cùng các công trình hạ tầng xã hội như trường học, trung tâm văn hóa, công viên cây xanh và hạ tầng kỹ thuật đồng bộ.

Dự án có tổng vốn đầu tư dự kiến hơn 12.100 tỷ đồng, thời hạn hoạt động là 50 năm kể từ khi có quyết định giao đất. CTCP Đầu tư Vĩnh Tuy là đơn vị đề xuất. Nhà đầu tư sẽ được lựa chọn thông qua hình thức đấu thầu. Tiến độ thực hiện dự án dự kiến từ quý I/2025 đến quý I/2033.

Được biết, Đầu tư Vĩnh Tuy được thành lập tháng 12/2009, có trụ sở tại tòa nhà Long Biên – sân golf Long Biên, TP. Hà Nội. Đây cũng là trụ sở chính của CTCP Him Lam – đế chế bất động sản đã có trên 25 năm hình thành và phát triển.

Tháng 4/2023, Đầu tư Vĩnh Tuy tăng vốn điều lệ từ 300 tỷ đồng lên 4.800 tỷ đồng. Tổng Giám đốc kiêm người đại diện pháp luật là ông Nghiêm Nhật Vũ, người cũng giữ vai trò đại diện pháp luật của Him Lam – Chi nhánh Hà Nội.

CTCP Him Lam do ông Dương Công Minh (sinh năm 1961, tại Bắc Ninh) sáng lập và điều hành trước khi từ nhiệm để lãnh đạo Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank – Mã STB) trên cương vị Chủ tịch HĐQT. Trên website doanh nghiệp, Him Lam cho biết vốn điều lệ hiện tại là 10.000 tỷ đồng, hệ sinh thái gồm 4.500 nhân sự chủ lực.

Ông Dương Công Minh có sức ảnh hưởng lớn đến các thành viên Him Lam Group

Chưa rõ về tính khả thi của dự án mà Đầu tư Vĩnh Tuy đề xuất tại Bắc Ninh, cũng như năng lực tài chính của doanh nghiệp này nếu tham gia dự án. Tuy nhiên, trong quá khứ, nhiều pháp nhân có liên quan đến Him Lam hay doanh nhân Dương Công Minh đã từng là khách hàng của Sacombank.

Giữa năm 2023, tại kết luận thanh tra của Thanh tra Chính phủ, Sacombank được nhấn mạnh đã có nhiều vi phạm liên quan đến quy trình cấp tín dụng. Đáng lưu ý nhất là việc ngân hàng này cho vay với 9 khách hàng độc lập nhưng thực tế là cùng rót vốn vào một dự án của SDI Corp. Cả 9 doanh nghiệp này đều có mối quan hệ chặt chẽ với Tập đoàn Him Lam cũng như ông Dương Công Minh – người sáng lập tập đoàn này.

Cụ thể, 9 doanh nghiệp gồm: CTCP Him Lam Thủ Đô, CTCP Đầu tư Hồng Bàng, CTCP ĐTXD Bảo Lộc, CTCP Đầu tư TMDV Nam Thắng, CTCP TMXD Công Phúc, CTCP Hạ tầng Bảo Tín, CTCP ĐTXD Việt Phú Mỹ, CTCP Quản lý ĐTXD Việt Hà, CTCP Xây dựng Thương mại Dịch vụ Du lịch Hiệp Ân có dư nợ tại Sacombank tính đến cuối tháng 8/2018 là 9.262 tỷ đồng – chiếm 48,52% vốn tự có của ngân hàng.

Dù là các pháp nhân độc lập nhưng các doanh nghiệp trên lại cùng vay tiền để chuyển cho bên thứ ba qua hình thức ký hợp đồng nguyên tắc về chuyển nhượng phân khu thuộc dự án. Thanh tra Chính phủ nhấn mạnh, đây thực chất là hình thức lách quy định của Luật Các tổ chức tín dụng về giới hạn cấp tín dụng với các dự án đầu tư (tổng mức dư nợ cấp tín dụng đối với một khách hàng không được vượt quá 15% vốn tự có của ngân hàng thương mại).

Trong khi đó, việc thẩm định năng lực tài chính để thực hiện dự án chỉ dừng lại ở 9 khách hàng vay vốn, không thẩm định với đơn vị thực hiện dự án, tiềm ẩn rủi ro. Đến thời điểm thanh tra, dự án đang gặp nhiều khó khăn về pháp lý đất đai trong thời gian dài, làm tăng chi phí lãi vay, ảnh hưởng đến chất lượng tín dụng và kết quả kinh doanh của Sacombank.