Theo thông báo của nhiều ngân hàng thương mại, căn cứ theo Thông tư 17/2024/TT-NHNN và Thông tư 18/2024/TT-NHNN do Ngân hàng Nhà nước ban hành, từ ngày 1/1/2025, các khách hàng tổ chức chỉ có thể thực hiện các giao dịch rút tiền hoặc thanh toán qua phương tiện điện tử trên tài khoản thanh toán khi đã hoàn tất việc đối chiếu và xác minh chính xác giấy tờ tùy thân của người đại diện hợp pháp.

Quy định này được đưa ra nhằm mục tiêu tăng cường quản lý, hạn chế và ngăn chặn tình trạng sử dụng tài khoản thanh toán vào các hoạt động bất hợp pháp, đặc biệt là hành vi lợi dụng giấy tờ tùy thân giả để mở tài khoản ngân hàng. Đây là một bước đi quan trọng trong việc đảm bảo an toàn tài chính và minh bạch hóa các hoạt động giao dịch.

Ngoài ra, kể từ 1/7/2025, trong trường hợp khách hàng là tổ chức cá nhân chưa cập nhật thông tin sinh trắc học cũng sẽ bị dừng giao dịch.

Cụ thể, trước đó, ngân hàng Vietcombank đã phát đi thông báo rằng, người đại diện hợp pháp của tổ chức phải hoàn tất cập nhật thông tin sinh trắc học trước ngày 1/7/2025. Sau thời hạn này, nếu chưa thực hiện, các giao dịch điện tử như chuyển tiền hay thanh toán của tổ chức cũng sẽ bị đình chỉ.

Theo Vietcombank, người đại diện hợp pháp của khách hàng đang sử dụng VCB Digibank cần cập nhật sinh trắc học ngay trên ứng dụng VCB Digibank.

Người đại diện hợp pháp của khách hàng chưa sử dụng VCB Digibank cần cập nhật sinh trắc học tại các điểm giao dịch của Vietcombank trên toàn quốc.

Vietcombank khẳng định rằng quy định trên của NHNN nhằm đảm bảo tính bảo mật, an toàn khi sử dụng tài khoản thanh toán, góp phần hạn chế tình trạng lừa đảo, gian lận chuyển tiền vào các tài khoản thuê, mua bán, mượn của các đối tượng lừa đảo, đồng thời giảm thiểu thiệt hại cho khách hàng trong trường hợp bị lừa đảo đánh cắp thông tin bảo mật. Do vậy, ngân hàng này rất mong nhận được sự phối hợp của khách hàng.

Ngân hàng Techcombank cũng đưa ra thông báo tương tự, yêu cầu tất cả cá nhân liên quan đến tài khoản tổ chức – bao gồm người đại diện hợp pháp, kế toán trưởng, hoặc người được ủy quyền – phải cập nhật giấy tờ tùy thân còn hiệu lực trước ngày 1/1/2025.

Ngoài ra, từ 01/07/2025, để mọi giao dịch trên kênh ngân hàng số, tại quầy và hệ thống ATM/CDM không bị gián đoạn, các doanh nghiệp cần hoàn tất bổ sung thông tin Sinh trắc học của Người đại diện hợp pháp chủ tài khoản bằng GTTT còn hiệu lực, trước 01/07/2025.

Techcombank cũng khuyến cáo, các cá nhân có thể thực hiện nhanh chóng, an toàn và bảo mật thông qua 2 hình thức.

Thứ nhất, thực hiện trực tuyến qua ngân hàng số Techcombank Business. Hình thức này áp dụng cho Cá nhân đã có tài khoản Techcombank Business. Cá nhân cần có CCCC/Thẻ CC gắn chip còn hiệu lực và thiết bị cài đặt Techcombank Business có hỗ trợ NFC (Công nghệ kết nối không dây tầm ngắn).

Thứ hai, khách hàng đến trực tiếp tại các chi nhánh/phòng giao dịch của Techcombank . Các cá nhân cần mang theo CCCD/Thẻ CC gắn chip (hoặc Hộ chiếu/Thị thực đối với Cá nhân có quốc tịch nước ngoài) còn hiệu lực để tiến hành. Thời gian bắt đầu hỗ trợ từ tháng 4/2025.

Trước đó, nhiều ngân hàng khác như Agribank, VPBank, SeaBank, VietinBank, VPBank cũng từng phát đi thông báo khuyến cáo chủ tài khoản là doanh nghiệp phải cập nhật dữ liệu sinh trắc học để đảm bảo giao dịch không bị gián đoạn trước ngày 1/1/2025.